Acheter ou louer ?

Acheter ou louer ? Année d’équilibre avec valorisation.

Paramètres d’entrée

Valeur du bien immobilier (€ / $)

Apport personnel (%)

Taux d’intérêt annuel (%)

Durée du prêt

Taxe foncière annuelle (€)

Assurance habitation (€/an)

Loyer mensuel

Hausse loyers (%/an)

Valorisation logement (%/an)

Acheter gagne

Année d’équilibre: 1 Année

Mensualité totale estimée1,867

Loyer mensuel (1st yr)1,500

Année · Buy vs Rent (cum.)

Achat (total)Location (total)

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175 disponible(s)

Mensualités constantes ou dégressives, coût des intérêts et tableau d’amortissement complet.

Calcul des mensualités, capital, intérêts, assurance emprunteur et gains sur remboursement anticipé.

Simulation de croissance du capital avec versements réguliers et taux de rendement annuel.

Calculer le montant HT ou TTC avec les taux de TVA français, européens et internationaux.

Évaluez la rentabilité et le pourcentage de retour sur investissement de vos projets.

Salaire brut en net avec impôts, cotisations et déductions, mensuel et annuel.

Compare buying with a mortgage against renting: PITI payments, equity buildup and appreciation versus rising rent, with the break-even year.

What is the break-even year?

The first year when cumulative buying costs fall below cumulative renting costs.

Is appreciation guaranteed?

No — it is an assumption; lower it to stress-test the decision.

What is PITI?

Principal, interest, property tax and insurance in one monthly payment.